Betrugs- & Versicherungsermittlungen
Feststellung von Fakten durch unabhängige Untersuchung
Betrugsverdacht, widersprüchliche Angaben oder ungeklärte Schadensfälle können erhebliche finanzielle und rechtliche Folgen haben. Ob im Unternehmensumfeld, bei Versicherungsangelegenheiten oder in privaten Streitfällen: Eine strukturierte Untersuchung kann helfen, offene Fragen zu klären, Sachverhalte nachzuvollziehen und relevante Informationen unabhängig zu überprüfen.
Kühne Investigations unterstützt Unternehmen, Juristen, Organisationen und Privatkunden bei der investigativen Sachverhaltsaufklärung. Im Mittelpunkt stehen die Überprüfung von Angaben, die Recherche relevanter Zusammenhänge und die nachvollziehbare Dokumentation der gewonnenen Erkenntnisse.
Umfang der Untersuchungen
Betrugsermittlungen beschränken sich nicht auf Finanzkriminalität oder Versicherungsansprüche. Je nach Ausgangslage können unterschiedliche investigative Ansätze erforderlich sein, um Unstimmigkeiten zu überprüfen und mögliche Schadensursachen oder Verantwortlichkeiten näher einzugrenzen.
- Typische Untersuchungsfelder sind:
- Ermittlungen bei Verdacht auf Versicherungsbetrug
- Überprüfung auffälliger Rechnungen, Verträge und Handelsdokumente
- Recherche und Dokumentation digital verfügbarer Informationen
- Hintergrundrecherchen zu beteiligten Personen und Unternehmen
- Untersuchungen bei Verdacht auf internen Unternehmensbetrug
- Recherchen zu Vermögenswerten und Eigentumsverhältnissen
- Aufklärung möglicher Unregelmäßigkeiten im Beschaffungswesen und bei Lieferanten
- Überprüfung widersprüchlicher Aussagen und vorhandener Zeugenaussagen
- Der konkrete Untersuchungsumfang richtet sich nach dem jeweiligen Verdacht, den verfügbaren Informationen und dem vereinbarten Ermittlungsziel.
Sachverhaltsrekonstruktion und erneute Fallprüfung
Manche Fälle lassen sich nicht allein anhand einzelner Dokumente oder aktueller Informationen beurteilen. Wenn Angaben widersprüchlich sind, Unterlagen fehlen oder ein früherer Sachverhalt erneut geprüft werden muss, kann eine strukturierte Rekonstruktion helfen, bestehende Erkenntnisse in einen nachvollziehbaren Zusammenhang zu bringen.
Die investigative Unterstützung kann beispielsweise umfassen:
- Chronologische Rekonstruktion von Ereignissen
- Abgleich vorhandener Unterlagen und Aussagen
- Recherche ergänzender Informationen aus öffentlich zugänglichen Quellen
- Überprüfung bekannter Aufenthaltsorte oder örtlicher Gegebenheiten, soweit auftragsbezogen und rechtlich zulässig
- Recherche nach möglichen Zeugen oder zusätzlichen Informationsquellen
- Strukturierte Aufbereitung und Dokumentation des vorhandenen Fallmaterials
Solche Untersuchungen können bei Versicherungsangelegenheiten, zivilrechtlichen Auseinandersetzungen und anderen ungeklärten Sachverhalten hilfreich sein. Bei historischen Fällen und sogenannten Cold Cases erfolgt eine thematische Vertiefung im Bereich Cold Cases & historische Ermittlungen.
Prüfung von Dokumenten und Informationen
Dokumente, digitale Inhalte und Aussagen können wichtige Hinweise auf Unregelmäßigkeiten liefern. Bei entsprechenden Verdachtsmomenten können investigative Recherchen dazu beitragen, Angaben abzugleichen, Quellen nachzuvollziehen und erkennbare Widersprüche zu dokumentieren.
Je nach Auftrag können hierzu gehören:
- Abgleich von Rechnungen, Quittungen und Vertragsangaben
- Recherche zur Herkunft und zum geschäftlichen Zusammenhang von Dokumenten
- Überprüfung öffentlich nachvollziehbarer Angaben und Quellen
- Vergleich vorliegender Informationen auf Widersprüche und Auffälligkeiten
- Dokumentation relevanter Rechercheergebnisse
- Strukturierte Aufbereitung der Erkenntnisse für den Auftraggeber oder dessen Rechtsberater
Dabei ist zwischen investigativer Plausibilitätsprüfung und technischer Echtheitsprüfung zu unterscheiden. Ob ein Dokument tatsächlich gefälscht wurde, lässt sich nicht in jedem Fall allein anhand einer Recherche feststellen. Sind spezielle technische, forensische oder wissenschaftliche Untersuchungen erforderlich, können die Rechercheergebnisse die Arbeit qualifizierter Sachverständiger unterstützen. Sie ersetzen kein entsprechendes Gutachten.
Unabhängig, nachvollziehbar und vertraulich
Ziel einer Untersuchung ist nicht, eine vorgegebene Annahme zu bestätigen, sondern vorhandene Informationen kritisch zu überprüfen und offene Fragen möglichst objektiv zu klären.
Kühne Investigations arbeitet auftragsbezogen, dokumentiert relevante Erkenntnisse nachvollziehbar und berücksichtigt bei der Auswahl der Maßnahmen die geltenden gesetzlichen Rahmenbedingungen. Die Ergebnisse können dem Auftraggeber helfen, einen Sachverhalt besser einzuschätzen und über weitere Schritte zu entscheiden.
Vertrauliche Beratung
Sie haben einen Betrugsverdacht, müssen einen unklaren Versicherungsfall überprüfen lassen oder benötigen unabhängige investigative Unterstützung bei widersprüchlichen Angaben und Unterlagen?
In einem vertraulichen Erstgespräch besprechen wir die Ausgangslage, die verfügbaren Informationen und mögliche Ermittlungsansätze. Anschließend lässt sich einschätzen, welche Maßnahmen für den konkreten Fall sinnvoll und rechtlich zulässig sind.
Unsere Untersuchungsmethodik folgt vier Grundprinzipien:
Erheben • Verifizieren • Analysieren • Dokumentieren